【新ニーサ対象】日本株へ分散！個別株もいいけどほったらかしならeMAXISSlim 国内株式(TOPIX)【分散投資/資産形成/リスク許容度/インデックスファンド】

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ケーキサイクルに合わせた長期分散投資 って言いづらいなあチョコ粒ケーキって 言おおはようございますアト信託です皆 さん体調いかがお過ごしでしょうかこの チャンネルではより強い資産形成のために 景気を先読みした有望ファンドの完全解説 を毎週2回定期配信しています Twitterでも資産形成に役立つ情報 を配信していますので是非ともチャンネル 登録Twitterフォローよろしくお 願いいたしますということで今回はE maxim国内株式トピックスこちらを 解説していきたいと思いますでは行ってみ ましょうまずこの動画を見て分かること ですがま今回なんでこれなのかということ ですねま今投資と言と米国株式やインド株 ですねこういったところへの投資が持て はやされている中ま今回なぜトピックスの ですねこの国内株式取り上げるかと言うと ですね地域分散するためのファンドとして 選択肢になると思ってるからですこの チャンネルでは景気サイクルに合わせた 長期分散投資をお勧めしていますので米国 株投資一択やですね行国株の比率を多く するとかまそういった投資方法も否定はし ないんですがやはり分散をするその分散先 をですね選ぶ際にえこの国内株式ですね1 つ選択肢になると思っております分散の バリエーションもま様々でですね全世界 株式を中心に置いてみてそれプラス今回の emaxスム国内株式TOPIXを入れる ことで日本株式の割合を増やしたりとか ですねまたは全世界株式除く日本をですね 中心においてemaxSTREAM国内 株式topiixで日本株式を一応入れて おくみたいなですねま本当にアイデア次第 でバリエーションは様々かなという風に 思いますでやはり日本株を入れるっていう ことはですね今後の日本株どう思っている のかとどう考えているのかというあなたの 考え方自身がですね重要になってくると 思うんですけれどもま今後日本には将来が ないと未来がないと考えているのか未来は あると考えているのかっていうところが 大きなところだと思うんですが未来は 分からないという風に私は考えております ので景気サイクルに合わせた長期分散投資 をお勧めするわけですねなので日本株式 ブームがま来るかもしれないわけですこの 日本株式ブームが来た時のためにですね 日本株式のファンドをまどこかで持って おきたいと考えておりますまそのために ですねこのマ3も国内株式とpixという は1つの選択肢になるかなと考えており ますえということで最後の方ではですね

またさらに分散先まで紹介して終わりたい と思いますので是非とも最後までご覧 くださいではまず自己紹介からです現在私 は投資信託8年目になりました基本的な 投資スタイルは毎月一定額を資産別地域別 通過別に分散投資しておりますさらに コロナショックなどのリセッション時にや 買い増しの経験もありますえそのため令和 4年の下落相場の中でも着実に資産形成中 です50冊以上のお金関係の本をこれまで 読破してきました投資初心者の方は色々な 面で迷うことが多いと思いますのでそれの お手伝いができたらと考えておりますなお 購入を促すための動画ではありません投資 信託の購入の際は自己責任でよろしくお 願いいたしますでは本題に行ってみ ましょう今回の目ミシは使用開始日が 2023年7月23日のものです チェックポイント6つ見ていきますまず 表紙ですねこのような感じになっており ますではまず1つ目ファンド名ですね eaxSIM国内株式toixです2つ目 委託会社名ですファドの運用指し図を行う 会社です三菱UFJ国際等身株式会社です 3つ目住宅会社名ですファンドの財産の 保管管理等を行います三菱UFJ新託銀行 株式会社ですね商品のアウトライン見て いきましょうまずは商品分類ですね1つ目 追加型と書いてあります原則的に投資信託 が運用されている期間中いつでも購入でき ます2つ目投資対象地域による区分は国内 ということで主な投資の収益を国内から得 ています3つ目投資対象資産による区分は 株式と書いてあります主な投資の収益を 株式から得ています株式というのは 株式会社がお金を出してもらった人に対し て発行するものですね4つ目補足分類に インデックス型と書いてありますある指数 と同じような値動きを目指すということ ですねでは属性区分見ていきましょうまず 1つ目決算頻度です年1回ですねちなみに 毎年4月25日が決算日です2つ目投資 対象地域は日本です投資の収益を日本から 得ています次に投資形態これはファミリー ファンドですねファミリーファンドこう いった関係性にあります今回紹介している EMAXsream国内株式トピックスが まベビーファンドと呼ばれるものですね このベビーファンドはマザーファンドで あるトピックマザーファンドへ投資を行い ますこのベビーファンドマザーファンドが ある関係をファミリーファンドと呼びます 実際にはマザーファンドが日本の株式に 投資を行いそこからの損益を最終的に 私たちが受け取るという仕組みにななって

おります4つ目投資対象資産はその他資産 と書いてあります意味としては主に株式 債権及び不動産投信以外に投資をすると いう意味です書き方の違いとして商品分類 は株式属性区分はその他資産と書いてあり ますこれ商品分類ではですねこの青枠の 部分の分類の名前が書いてあるということ でま我が国の株式ということでこれ株式を 指しているわけですねなので商品分類では 株式と書いてある一方でですね属性区分で はこのマザーファンドを挿しますこの マザーファンドの専門的な呼びとしては 投資信託証券というものがあります属性 区分では株式と書いておらずですねその方 が資産という風な書き方がしてあるわけな んですね実際の目論み書にはこのような 感じで属性区分の投資対象資産のところに はそのほか資産と書いてあってえその下に 注意書きでですねえ投資信託証券株式一般 という風な書き方がしてありますまこう いった書き方の違いがあるということです ね5つ目は投資対象インデックスです トピックス配当込みですねこれは トピックスと同じような値動きを目指し ますよという意味である指数というのが このトピということになりますこの トピック日本の代表的な株価指数ですね 当初一部上場の全銘柄を対象に日々計算さ れているえ指数ということなんですねでは 投資信託の目的特色見ていきましょう どんな商品に投資をしどのように運用し どれくらいの運用成果を目指しているかと いうのが1ページにこのような感じで書い てあります順番に見ていきましょうまず ファンドの目的ですね日本の株式市場当初 株価指数トピック配当込みの値動きに連動 する投資成果を目指しますと書いてあり ますファンドの特色ですこれは当初株価 指数トピックス配当コミと連動する投資 性感を目指して運用を行いますと書いて あります2つ目が種として対象 インデックスに採用されている我が国の 株式に投資を行いますということが書いて あります要するに先ほどのこの目的で書い てあったものとですね同じような内容が 特色にも書いてありますでは次に投資の リスク見ていきましょうここでは元本割 要因となるリスクや対策が3ページに書い てありますこのような感じですねまず価格 変動があることを示すリスクとして価格 変動リスクですこれは要するにに株式の 値段が上がったり下がったりするとそれに 伴って基準価格も上がったり下がったりし てしまうということですね次に何か事件が あったら大きく下落するリスクとして信用

リスクですこれは要するにマザーファンド が投資した企業の状態が悪くなった場合 その企業の株の価値が最悪の場合なくなっ てしまうことがあるということです謝って 理解していただきたくないのは今回の場合 もうすでに色々な企業の株を購入している 商品ですのでその中の1つの企業の株の 価値がなくなったとしてもこの商品自体の 基準価格が0円になるわけではないという ことですねそして流動性リスクですこれは 要するに目的や特色に沿った範囲内での リスクで活動し実際に売買している人たち とは別の人がリスクの管理を行っている こと定期的な会議をして必要があれば改善 しているといったことが書いてあります また流動性リスクに対しても監督してい ますよといったことがですね書いてあり ますでは次に運用実績見ていきましょう ここでは基準価格と純資産額の推移分配金 があるタイプは分配金実績が5ページに このような感じで書いてあります順番に見 ていきましょうまず基準科学と純資産です ねこのような感じになっております線 グラフが基準価格で金色に塗ってある ところが純資産総額ということですちなみ にこのデータは2023年4月28日まで の情報ですが右肩上がりということですね 主要な資産状況見ていきましょうまず こちらですねこれ2022年1月26日 使用開始のですねこのチャンネルでも前に 取り上げた時のですね情報になります 組み入れ上位の業種としては1位が電気 機器2位が情報通信3位が輸送用機器など になっておりますます組入れ上位銘柄も ですね1位ドヨン位ソニー3位キエスと いうよな感じの順番になっておりますこれ がですね今回の目論み書ではこのような 感じになっておりまして後でまた確認 いたしますえ組入れ上位業種としてはです ね1位が電子機器2位が情報通信3位が 輸送機器と大きくは変わりない状況です 組み入れ銘柄に関してですねちょっと見て いきましょうまこのような感じのですね ものが上位10位にランクインしており ますこの下の黄色に塗ってある部分がです ね今回新しい目論み書でランクインした 企業になります順番に見ていきましょう まずトヨタ自動車ですね日本の大手自動車 メーカーです次にソニーですねえ日本の 他国籍企業でハードウェア部門をはめ映画 音楽などソフトウェア部門家庭ゲーム機え などですね様々行っております次に キーエンスですねえ大阪にあります自動 制御機器や計測機器などなどを扱っており ます次に日本電信電話ですねNTTのこと

です通信事業を主体とする企業集団です次 に三菱UFJファイナンシャルグループ ですねえ日本の金融持ち株会社ですね そして今回から新しくランクインしており ます第一産業ですねえ東京都にあります 日本の大手製薬会社です次に武田薬品工業 ですね大阪と東京本社があります日本の 大手製薬会社ですえ次に三井住友 ファイナンシャルグループですねえメガ バンクであるSMBC三井住友銀行などを 参加に置く金融持株会社ということですま SMBCグループの中学会社でもあります え次に日立製作所ですね東京にあります 世界有数の総合電気メーカーです日立 グループの中核企業ということですね最後 に任天ですえ日本の代表的なグローバル 企業の1つであり主におもちゃや コンピューターゲームの開発製造販売を 行っている会社ですという企業がですね ランクインしておりますでは次に手数料 税金見ていきましょう購入時や運用中に かかるコスト解約時にかかるコストの有無 が78ページに書いてありますまこのよう な感じですねこれ順番に見ていきたいと 思いますえまず投資家が直接的に負担する 費用として購入手数料こちらはですね購入 時に販売会社に支払う手数料ですがこの 商品必要ありませんまず投資家が直接的に 負担する費用として購入手数料これは購入 時に販売会社に支払う手数料ですが必要 ありません次に信託財産留保額ですねえ これも投資信託を売却した時に支払う手数 料ですが必要ありません次に投資家が完成 的に負担する費用として信託報酬これは ですね投資信託を保有している期間中 かかるコストのことでファンドの純産額に 応じて変化しますちなみにこの商品はです ねこの1番の25億円未満の部分に相当 するんですがえ年率0.143%ですね これ額が大きくなってくると2番の 25億円以上5000億円未満であれば ですね年率 1.65%と若干下がるでこの商品この 2500円未満の部分に相当するんです けれども年率0.143%ですねで純産 総額が増えてくると2番の25億円以上 500億円未満であればですね年率 0.12%と若干下がるとさらに増えてき て3番5000億円以上になってくると 0.14278になってくるとEMMAX 3こういったですねメリットがありますよ ねでその他の費用手数料ですが主に 組み入れている株を売買した時の手数料や 投資信託の監査法人などへの費用のことな んですねこれファンドが負担します蒸気の

費用手数料については事前に数値を出せ ない状態にはなっております税金見ていき ましょうこれは普通分配金換金時及び召喚 時の債に対して20.315%の税金が かかります2差枠内で預けていれば税金は かかりませんのでNISAを活用するのが お得ということですねでは信託期間 繰り上げ召喚召喚延長が6ページに書いて ありますこれ順番に見ていきたいと思い ますまず信託期間ですね当信託の運用 スタートから終了までのことでこの商品無 制限ですちなみに2017年2月27日 からスタートしている商品です次に 繰り上げ召喚見ていきましょう信託期間の 短縮のことです次の4つのことが起きた 場合に召喚されますまず1つ目が受益権の 口数が10億口を下回ることとなった場合 ということで流動性が非常に低下した場合 ということですね次に2つ目が対象 インデックスが開発された時ということで ええ3つ目がファンドを召喚させることが 我々投資家のために有利であると認め られる時また4つ目が倒産などや得ない 事情が発生した時ということですねこう いった場合にえこの無制限のですねえ信託 期間が繰り上げ召喚されてしまうことが あり得るということですねでは目論み書の 内容しっかり見ていきましたので目論み書 以外の重要なデータを見ていきましょう まず売買高下比率ですねこれは売買回転率 とも言います主に株式を組み入れた ファンドがどれくらい頻繁に ポートフォリオに組み入れられた株式を 売買してるかこれを示したものです長期 保有を前提に購入する場合はなるべく低い ファンドがいいですよねでこの商品は TOPIXマザーファンドが073という 値ですね次に組入れ資産見ていきましょう トピックマザーファンドが 99.7%コル論とその他は0.3という ことですえ次にトータルリターンですね 対象期間中にその投資信託がどれだけ 値上がり値下がりしたかというと基準価格 の変動率を表したものです1年で見ると 22.52%3年で見ると 133.175.見ると99.83%が ありますちなみに例を上げると1年前に もし1万円分買っていたらですねえ 2252の利益が出ているんですね3年前 に1万円分買っていた場合は4494円の 利益5年前に1万円分買っていた場合は 5981円の利益が出ていたことになり ますでは次にファンドの標準偏差見ていき ましょうリスクのドヤを表しています対象 期間中の利回り平均値と年ごとの利回りに

どれくらいばらつきがあったのかという ばらつきを表しています1年で見ると 11.673年で見ると1.335年で 見ると14.7ということですね次に シャープレシオです投資の効率性を示して くれます数値が高いほど取っているリスク の割に得られたリターンが高かったという ことでシャープレッシュの目安としては 1.0から1.9が良いとされております 1年で見ると1.933年で見ると 1.165年で見ると0.67という値 でした次に経費率ですね信託報酬だけで なく隠れコストを含んだ費用のことで一般 に信託報酬と同様コストですのでなるべく 低い方がいいですよね1万口あたりの費用 明細割る決算期間の平均基準価格で計算さ れますこの商品え0.15%という値です 次にルイジファンド見ていきましょう今回 紹介しているemxSTREAM国内to piixとですね似たようなファンドとし てウルサアドバイザーでの競合ファンドに 記載されているものがですねこの3つです 自分の目的にあった商品選びをしてみると いうかと思います1つ目がDIAM割安 日本株ファンド年1回決算型2つ目が日本 株配当オープン相性式の実り3つ目が大型 株ファンドこの3つが上げられましたでは 今回の商品のおすすめポイントのまとめと 分散先の紹介まで行いたいと思いますえ まずですね今回の商品当初一部上場の全 銘柄をですね対象にする日本を代表する 株価指数topiixに連動する新林差 対象のファンドですえ米国株投資やインド 株投資がモテはやされる中ですね今回の ファンドをなぜ紹介したのかというと冒頭 にもお伝えしたように地域分散するための ファンドとしてはですね選択肢の1つに なるかなという風に考えておりますまた全 世界株式と中心に購入をしてえこの商品を 購入することで日本株式の割合を増やした または全世界株式の日本が入っていない ものを中心に置くと今回のえ商品を購入 することで日本株式をですね別に入れる ことができるとバリエーションはアイデア 次第で様々可能かなという風に思います やはり今後日本に未来がないと考えるのか 未来はあると考えるのかでですねえこう いった日本化に投資をする商品への投資を 考えてもいいかもしれませんが明日投資 信託チャンネル的にはですね未来は分から ないと考えておりますので日本株式ブーム が来た時のために日本株式のファンドは どこかでですね持っておきたいものだ日本 株式のファンドはどこかで持っておきたい なという風に考えておりますただしS&P

500などに比べるとですね信託報酬等の コストがまだまだ高いというのが課題です ね是非今後どうにかして欲しいかなという 風に思っておりますえということでお すすめの分散先まで紹介して終わりたいと 思いますまずウルスアドバイザーで厳選し たものとしてはですねこの3つですまず1 つ目がダワUS3と毎月計算Aコース為替 ヘジあり2つ目がグローバル国際ファンド Nヘジコース3つ目がフィデリティusd a為替ヘジありです理由としては1つ目が 過去5年間の相関係数が0.2以下という ことで今回紹介しているEMAX sream国内株式topiixとこれら 3つの商品相関係数が0.2以下なので 相関が非常に低いということですねそして 2つ目が資産残高が100億円以上という ことで安定的な運用を見込めます3つ目が トータルリターントップ3のファンドです のでえパフォーマンスも非常に良いという ことですねこういった理由からこれら3つ のファンドが今回の国内株式の商品の分散 先として上げられましたで次にア投託お すすめのファンド見ていきましょう今回ご 紹介したemaxS3国内株式TOPIX は国内の株式に投資を行う商品でしたなの でこれ以外のところであればですね分散し ているという風に言えるんですが今回は 新興国の再現こちらにあえてスポットを 当ててですね分散先の紹介をしたいと思い ますそれがですねフリー新興国債権 インデックスです理由としてでは純産総額 が100億円以上ということで安定的な 運用が見込めますまた2つ目が信託期間が 無制限ということで長期投資を行うことが できます3つ目が信託保子及び経費率が カテゴリー内では低いということでコスト も抑えつつ安定的に長期投資ができる商品 として今回はですねフリー進行国債券 インデックスこちらを紹介しました皆さん 分散されるならどういった分散席がお すすめでしょうか是非ともコメント欄で 教えてくださいということでこの チャンネルでは人気の投資信託気になる 商品の完全解説配信中です右下の高評価 チャンネル登録是非ともよろしくお願い いたしますではまた配信しますのでお 楽しみに

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